免費再平衡試算(免註冊)

這個試算在做什麼

這是平衡豬完整的股債再平衡計算器,不用註冊就能用。你先決定股票和債券各佔多少(例如 60:40),再把每一檔 ETF 或個股的持有股數、市價與目標比例填進來, 輸入這個月要投入的金額,按「計算再平衡」,就會算出每一檔要買或賣幾股。股數一律算到整數,零股也可以,每一筆的手續費(含最低手續費)與證交稅都會先預留, 照著清單下單,不會超出本月投入加上閒置資金。

計算器怎麼決定要買還是要賣

  • 偏離不大時只買不賣:每一檔的佔比偏離目標都還在容忍度(預設 5 個百分點)以內,就不動現有持股,只把新資金補給比例落後的那幾檔,不會產生賣出的證交稅。
  • 偏離太大才同時買賣:超過容忍度時,賣掉超出的部分、買進不足的部分,把比例拉回目標。
  • 退休提領也能算:在「策略與參數」把單期金額切成「提領」,可以選擇從閒置資金領出,或是賣出持股:賣股時依超配的程度,從比例最超出目標的標的先賣。

三個步驟開始

  1. 在「部位與目標」按「新增標的」,填代號、股票或債券、持有股數、市價與目標比例,全部目標比例加起來要是 100%。
  2. 在「策略與參數」填這個月要投入的金額、容忍度,以及券商的手續費折扣與最低手續費。
  3. 按「計算再平衡」,看每一檔的買賣股數與費用,可以複製成下單清單,貼到手機備忘錄或 LINE。

試用和註冊有什麼不同

試用的資料只存在這台裝置的瀏覽器裡,平衡豬的伺服器不會保存你的持股;清除瀏覽器資料或換一台裝置就看不到了,市價也要自己填。 註冊免費帳號後,組合存在伺服器,手機、電腦都看得到;台灣上市櫃的股票與 ETF 每個交易日收盤後自動更新收盤價, Premium 會員還可以用投資記帳本記下每一筆買賣與配息,自動更新持股與平均買入成本。試用時建立的組合,註冊後可以匯入帳號。

常見問題

目標比例要怎麼定?

平衡豬不替你決定比例,計算器只照你設定的目標試算。可以依自己的年紀、收入穩定度與能承受的跌幅決定,之後每年檢視一次。

延伸閱讀:股債比怎麼決定?

容忍度要設多少?

預設 5 個百分點:某一檔的目前佔比和目標佔比相差超過 5 個百分點,才會賣出調整(例如目標 60% 的股票超過 65%),平常只用新資金補。設太小會太常買賣、多付手續費與證交稅。

延伸閱讀:偏差容忍度怎麼設?

手續費怎麼算?

依成交金額 × 0.1425% × 你填的券商折扣,未滿最低手續費時以最低手續費計;賣出另外收證交稅,股票 0.3%、ETF 0.1%,債券 ETF 目前停徵。

延伸閱讀:台股手續費與證交稅怎麼算

買賣股數是怎麼算出來的?

偏離在容忍度以內時,本次資金依各檔「投入後的目標市值 − 目前市值」的缺口比例分配;超過容忍度時,把每一檔拉回目標市值,可能同時有買有賣。股數一律捨去到整數,買單先預留手續費,資金不夠時少買幾股,不會超出本次投入加上閒置資金。

延伸閱讀:平衡豬再平衡計算規則

可以算美股、海外 ETF 或基金嗎?

計算器的金額一律是新台幣,手續費與證交稅依台股規則計算,註冊後自動更新的收盤價也只涵蓋臺灣證券交易所、證券櫃檯買賣中心掛牌的股票與 ETF。其他資產可以自己填入換算成新台幣的市價,當作比例試算;但匯率、海外券商的佣金、當地的稅費與基金申購手續費都不會自動帶入,結果需要自行確認。

試算結果可以匯出嗎?

試算報告可以按「複製下單備忘」,把每一筆買賣的股數、價格與金額複製成文字,貼到備忘錄或 LINE。註冊後可以在帳號設定下載全部組合與紀錄(JSON 檔);Premium 的投資記帳本可以匯出 CSV,用 Excel 打開。目前沒有 PDF 匯出。

算出來的結果可以直接當投資建議嗎?

不行。這是依你自己設定的比例進行的數學試算,不推薦任何股票或 ETF。市價可能和實際成交價有差距,下單前請以券商報價為準。

第一次用?平衡豬使用教學有一步一步的說明;也可以先從股債平衡是什麼讀起。 想知道每個判斷與取整的細節,見〈平衡豬再平衡計算規則〉。